什么是投资者适当性管理?


投资者适当性管理,简单地说,就是要把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的人,主要包括以下三方面:

一是评估投资者,经营机构需要对投资者有全方面的了解,明确投资者的风险承受能力,对投资者进行分类管理。

二是评估投资产品的风险,经营机构理解其提供的产品、服务,尤其是产品、服务潜在的风险,建立完善的产品或服务分级制度。

三是经营机构在对投资者及提供的产品、服务充分了解的基础上,将合适的产品、服务提供给合适的投资者。