指数基金如何分类?

指数基金如何分类?指数基金按复制方式可以分为完全复制型指数基金和增强型指数基金。完全复制指数基金力求按照基准指数中的证券成分和权重进行配置,以最大限度地减小跟踪误差为目标。增强型指数基金则在将大部分资产按照基准指数权重配置的基础上,也用一部分资产进行积极的投资。其目标为在紧密跟踪基准指数的同时获得高于基准指数的收益。指数基金按交易机制划分又可以分为封闭式指数基金、开放式指数基金、指数型ETF、指数型LOF等。其中,指数型ETF可以在二级市场交易,也可以申购、赎回,但申购、赎回必须采用组合证券的形式;而指数型LOF既可以在二级市场交易,也可以申购、赎回,但采用现金申赎的形式。最后,从代表性来看,指数基金可以分为宽基指数和窄基指数。宽基指数是指覆盖股票面广泛,具有相当代表性的指数,像沪深300、中证500就属于宽基指数。按照美国市场相关标准,宽基指数一般需要达到几个条件:第一,含10只或更多只股票;第二,单个成份股权重不超过30%;第三,权重最大的5只股票累计权重不超过指数60%;第四,成份股平均日交易额超过5000万美元。与宽基指数相对应的窄基指数,是除了宽基指数以外的风格指数、行业指数、主题指数等,相比宽基指数的行业多、股票多,窄基指数往往追踪单一行业和主题,目标更为集中。

来源:深交所

2021-03-16 21:11:31

为什么投资基金要做风险调查问卷?

为什么投资基金要做风险调查问卷?对于基金销售机构而言,根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规要求,应当就基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并且定期或不定期地提示基金投资人进行风险承受能力调查的更新。基金投资人需要了解到,基金投资需承担各类风险,本金可能遭受损失。同时,还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险等各类风险。因此,投资者在参与基金投资之前,应如实填写风险调查问卷,以明确自己的风险识别和风险承受能力,以便于科学合理地选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的产品或服务。投资者如何评估自己的风险承受能力?风险承受能力是一个综合指标,需要综合衡量,它与个人的资产状况、家庭情况、工作情况等都密切关联。对投资者的风险承受能力进行评估的根本目的在于更好的保护投资者的利益。个人投资者通过银行、网站或者APP购买基金前,都会被要求进行风险承受能力测评。普通投资者填写风险测评问卷,问卷内容涉及财务状况、投资经验、投资知识、投资者目标、风险偏好和其他信息等内容。根据普通投资者测评得分,将普通投资者划分为不同的风险等级:C1-最低风险等级、C1-保守型、C2-相对保守型、C3-稳健型、C4-相对积极型和C5-积极型。风险测评结果是一直不变的吗?不是。销售机构会定期要求投资者重新进行风险测评,确保风险测评结果及时更新,以衡量投资者准确的风险评级。当然,随着投资者年龄、收入、投资知识和经验的增加,投资者的风险承受能力也会相应发生变化,届时投资者可自行重新测评,修改风险等级。

来源:深交所

2021-03-16 20:49:04

什么是投资者适当性管理?

什么是投资者适当性管理?投资者适当性管理,简单地说,就是要把适当的产品或服务以适当的方式和程序提供给适当的人,主要包括以下三方面:一是评估投资者,经营机构需要对投资者有全方面的了解,明确投资者的风险承受能力,对投资者进行分类管理。二是评估投资产品的风险,经营机构理解其提供的产品、服务,尤其是产品、服务潜在的风险,建立完善的产品或服务分级制度。三是经营机构在对投资者及提供的产品、服务充分了解的基础上,将合适的产品、服务提供给合适的投资者。

来源:深交所

2021-03-16 20:28:42

什么是基金业协会?

什么是基金业协会?中国证券投资基金业协会成立于2012年6月6日,是基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织。会员包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构、基金评级机构及其他资产管理机构、相关服务机构。协会最高权力机构为全体会员组成的会员大会,负责制定和修改章程。协会设立会员代表大会,行使选举和罢免理事、监事,审议理事会工作报告、监事会工作报告和财务报告,制定和修改会费标准等职权。基金业协会的诞生与成长,也进一步加强了公募基金的行业自律,为公募基金行业健康、可持续的长期发展奠定了坚实的基础。

来源:深交所

2021-03-16 20:15:30

哪些人群适合购买公募基金?

哪些人群适合购买公募基金?公募基金安全性高、透明度高、流动性强与投资门槛低等特点均能较好地满足投资人的理财需求,公募基金已经逐步发展成为普惠金融的理财工具,是适合普通投资者投资的理财产品。因此,适合投资公募基金的人群较为广泛,比如,有稳定薪资收入的工薪族,有理财需求但缺乏市场专业知识和投资能力,即可通过投资公募基金实现资产的保值增值;再比如有较强的投资意愿,但受制于工作而无暇理财的投资者,选择几款好的基金产品可以省心省力地解决投资难题;此外,一些有特定投资目标的人群也可以考虑基金,比如希望投资海外市场的投资者可以选择QDII基金,希望实现养老目标的投资者可以选择养老公募基金等。总体而言,基金产品在产品类型、投资范围、投资策略、理财方式等方面有着大而全的优势,能满足不同人群的资产配置需求。

来源:深交所

2021-03-16 19:59:29

境外市场主流指数有哪些?

境外市场主流指数有哪些?除了了解A股最主要的宽基指数,我们也简要介绍下香港和欧美市场的主要指数。恒生指数是香港最早的股票市场指数之一,量度并反映市值最大及成交最活跃的香港上市公司表现。恒生国企指数由香港市场上市的规模较大的中国企业组成,目前是100家。标普500由在美国上市的最有代表性的500家股票组成,是美国优秀的上市公司的代表;纳斯达克100由美国纳斯达克上市的100家股票组成,是美国科技股的代表。伦敦金融时报100指数(或称富时100指数),由在伦敦证券交易所上市的一百家最大市值公司股票组成,该指数是英国经济的晴雨表,也是欧洲最重要的股票指数之一。德国DAX指数是德国市场30家蓝筹股组成的指数,是德国最优秀企业的代表。DAX指数是全欧洲与英国伦敦金融时报指数齐名的重要证券指数。

来源:深交所

2021-03-16 19:49:25

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