个人投资者风险承受能力评估问卷(试行模板)

风险提示:证券投资可能获得比较高的投资收益,但也存在比较大的投资风险,请您根据自身的风险承受能力,审慎作出投资决定。
尊敬的投资者:
为了便于您了解自身的风险承受能力,选择合适的投资产品和服务,请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力,请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考,不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力,我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。

1
*
请问您的年龄处于:此项必选
30岁以下;
31-40岁;
41-50岁;
51-60岁;
60岁以上。
2
*
您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:此项必选
70%以上;
50%-70%;
30%-50%;
10%-30%;
10%以下。
3
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进行一项重大投资后,您通常会觉得:此项必选
很高兴,对自己的决定很有信心;
轻松,基本持乐观态度;
基本没什么影响;
比较担心投资结果;
非常担心投资结果。
4
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如果您需要把大量现金整天携带在身的话,您是否会感到:此项必选
非常焦虑;
有点焦虑;
完全不会焦虑。
5
*
当您独自到外地游玩,遇到三岔路口,您会选择:此项必选
仔细研究地图和路标;
找别人问路;
大致判断一下方向;
也许会用掷骰子的方式来做决定。
6
*
假设有两种不同的投资:投资A预期获得5%的收益,有可能承担非常小的损失;投资B预期获得20%的收益,但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为:此项必选
全部投资于A;
大部分投资于A;
两种投资各一半;
大部分投资于B;
全部投资于B。
7
*
假如您前期用25元购入一只股票,该股现在升到30元,而根据预测该股近期有一半机会升到35元,另一半机会跌到25元,您现在会:此项必选
立刻卖出;
部分卖出;
继续持有;
继续买入。
8
*
同上题情况,该股现在已经跌到20元,而您估计该股近期有一半机会升回25元,另一半机会继续下跌到15元,您现在会:此项必选
立刻卖出;
部分卖出;
继续持有;
继续买入。
9
*
当您进行投资时,您的首要目标是:此项必选
资产保值,我不愿意承担任何投资风险;
尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低;
产生较多的收益,可以承担一定的投资风险;
实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险。
10
*
您的投资经验可以被概括为:此项必选
有限:除银行活期账户和定期存款外,我基本没有其他投资经验;
一般:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还需要进一步的指导;
丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向于自己做出投资决策;
非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。
11
*
您是否了解证券市场的相关知识:此项必选
从来没有参与过证券交易,对投资知识完全不了解;
学习过证券投资知识,但没有实际操作经验,不懂投资技巧;
了解证券市场的投资知识,并且有过实际操作经验,懂得一些投资技巧;
参与过多年的证券交易,投资知识丰富,具有一定的专业水平。
12
*
您用于证券投资的资金不会用作其它用途的时间段为:此项必选
短期——0到1年;
中期——1到5年;
长期——5年以上。

理财风险评估等级划分为5个级别,会根据您回答的测评问题进行综合评级:

C5(积极型)此类投资者能够承受投资产品价格的剧烈波动,也可以承担这种波动所带来的结果,投资目标主要是取得超额收益,为实现投资目标愿意冒更大的风险,此类投资者能够承担相当大的投资风险和更大的本金亏损风险。

C4(相对积极型)此类投资者为了获得高回报的投资收益,能够承受投资产品价格的显著波动,主要投资目标是实现资产增值,为实现目标往往愿意承担相当程度的风险,此类投资者可以承受相当大的资产波动风险和本金亏损风险。

C3(稳健型)此类投资者愿意承担一定程度的风险,主要强调投资风险和资产增值之间的平衡,为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动,甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌,此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。

C2(相对保守型)此类投资者不愿意接受暂时的投资损失,关注本金的安全,往往是稍微有些风险厌恶型的投资者,首要投资目标是资产一定程度的增值,为了获得一定的收益能承受少许本金损失和波动,此类投资者可以承受少许的资产波动和本金损失风险。

C1(保守型)此类投资者对于投资产品的任何下跌都不愿意接受,甚至不能承受极小的资产波动,属于风险厌恶型的投资者,首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值,这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低,以换取本金免于受损和较高的流动性。

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