中国证监会投资者维权渠道介绍

中国证监会设立的投资者维权渠道主要包括信访、证券期货违法违规行为举报中心和“12386”中国证监会服务热线。一、信访渠道介绍(一)定位根据《信访条例》,信访是对证监会及其工作人员职务行为反映情况,提出建议、意见或者投诉请求。(二)联系方式1、信访电话010-66210166662101822、通信地址北京市西城区金融大街19号富凯大厦中国证监会办公厅信访办公室邮编1000333、接待地点和时间北京市西城区太平桥大街107工作日:08:30-11:00 13:30-16:30(三)相关说明举报市场主体违法违规行为不属于信访事项,不适用《信访条例》的相关规定,建议通过举报渠道反映。属于中国证监会派出机构、会管单位职责范围的信访事项,建议直接向相关派出机构、会管单位反映。二、证券期货违法违规行为举报中心介绍(一)功能按照《证券期货违法违规行为举报工作暂行规定》(证监会公告〔2020〕7号)处理举报接收、提请调查、奖励等工作。(二)定位扩大案件线索来源,加大对证券期货违法违规行为的打击力度。(三)联系方式1、网络举报网址http:neris.csrc.gov.cnjubaozhongxin2、信函举报邮寄地址北京市西城区金融大街19号富凯大厦中国证监会证券期货违法违规行为举报中心邮编100033三、“12386”中国证监会服务热线介绍(一)定位“12386”中国证监会服务热线是中国证监会建立的接收证券期货市场投资者诉求的公益服务渠道。(二)接收诉求范围根据《关于“12386”中国证监会服务热线运行有关事项的公告》(证监会公告〔2018〕32号),“12386”热线接收投资者的民事纠纷投诉、咨询、意见建议,不接收信访、举报。(三)联系方式1、“12386”热线电话;2、证监会网站(www.csrc.gov.cn)“我要留言”、“给主席写信”栏目以及中国证券投资者保护基金有限责任公司网站(www.sipf.com.cn)“12386投资者热线”栏目。

来源:深圳证券交易所

2021-02-23 15:59:03

四、仲裁

1.什么是仲裁?答:仲裁也叫“公断”,是解决纠纷的重要方式之一,它是指争议双方在争议发生之前,或者在争议发生之后达成协议,将争议自觉地交给第三者(仲裁机构)作出裁决,双方有义务自觉履行的一种解决争端的方式。例如,投资者与证券商签订的证券委托买卖协议中,在“争议解决的方式”上就可以选择仲裁解决方法。投资者选择仲裁作为解决争议的手段时,需要注意,在约定时就要选定明确的仲裁机构,否则仲裁机构不明确,可能导致仲裁条款无效。仲裁采用一裁终局制,仲裁裁决对当事人具有法律强制力,如不履行,相对方可以申请法院强制执行。仲裁是各种纠纷解决途径之中较为理想的方式,它具有灵活高效、专业性强的特点。我国各地的仲裁委员会均能受理投资者的仲裁申请。2.申请仲裁的条件有哪些?答:根据仲裁法规定,申请仲裁应该具备三个条件(1)要有仲裁协议;(2)仲裁事项属于受诉仲裁委员会的受理范围。(3)有具体的仲裁请求和事实、理由。3.什么是仲裁协议?答:提交仲裁须以双方当事人自愿为前提。当事人之间的纠纷,是否将其提交仲裁、交与谁仲裁、仲裁庭的组成人员如何产生、仲裁适用何种程序规则,都是在双方当事人自愿的基础上,由双方协商确定的。所以,在仲裁案件中,当事人可以提起仲裁的最主要的依据就是当事人之间签订有仲裁协议。仲裁协议可以事前约定,也可以再出现纠纷以后达成。仲裁协议表达了当事人之间通过仲裁解决民事争议的意愿,是排除司法管辖的表示。正因为如此,仲裁采取的才是协议仲裁制度。因此,仲裁中最大的特点就是当事人之间的自愿性。仲裁法规定:(1)采用仲裁方式解决纠纷,应当双方自愿,达成仲裁协议。没有仲裁协议申请仲裁的,不予受理。(2)如果双方达成仲裁协议的,一方向人民法院起诉的,人民法院不予受理,这就是仲裁的排斥法院管辖的性质因此,当事人在仲裁管辖和法院管辖中只能择其一,不能同时选择。(3)仲裁委员会应当由当事人协议选定。当事人可以选择国内任何一个仲裁委员会受理。所以,投资者与券商发生纠纷想通过仲裁解决争议时,其前提就是双方事先有仲裁协议、仲裁条款或发生争议后达成仲裁协议。4.仲裁受理范围有哪些?答:首先,仲裁只能解决民事争议,因此只有证券民事纠纷才能申请仲裁。但是,又不是所有的证券民事纠纷都可以申请仲裁,比如证券纠纷中的继承纠纷以及应当由行政机关处理的行政争议就不能申请仲裁。那么,有投资者会问,在证券交易中,我与券商之间发生纠纷,可以仲裁吗?我们说,可以。因为证券商与其客户是平等的民事主体,双方因合同或其它财产权益发生纠纷,依法可申请仲裁机构做出裁决。5.仲裁请求的事实和理由是什么?答:具体的仲裁请求是指仲裁申请人想通过仲裁解决什么问题,保护自己的什么财产权益。事实是指合同纠纷和其他财产权益纠纷发生的经过。申请人若有证明事实的证据,还应提供有关的证据。仲裁的理由是为什么要提出这样的仲裁请求。它是申请人主观的认识,可能正确也可能不正确,并不强调申请人必须提供客观存在的确凿无疑的事实根据才予受理。6.仲裁机构有哪些?答:各国对仲裁的规定并不一致,但一般多表现为机构仲裁,因为常设的仲裁机构备有较为完善的仲裁规则和仲裁员名册,并有完整的管理和服务,有利于仲裁程序的顺利进行。我国仲裁法规定的仲裁是机构仲裁,常设的仲裁机构是仲裁委员会。仲裁委员会是中立的第三方,不是法院。目前,我国在直辖市、省、自治区所在地市以及部分设区的市设有仲裁委员会。另外,中国国际经济贸易仲裁委员会及其下设的北京、上海、深圳三个分会也可受理。双方当事人可约定将其争议提交任何一个仲裁机构进行仲裁。7.仲裁与诉讼相比,有哪些特点?答:仲裁具有较大的灵活性和便利性。仲裁在程序上不像诉讼那么严格,很多环节可以被简化。仲裁实行一裁终局制,不像诉讼那样实行两审终审制,有利于当事人纠纷的迅速解决。而程序的简化和裁决的快速,又可以地降低解决争议的成本。8.仲裁费用怎样?答:当事人如果通过仲裁解决争议,需要缴纳仲裁费用。仲裁费用是指仲裁机构在办理案件时,根据仲裁规则或者国家的有关规定,向当事人收取的办理纠纷案件所需要的费用。仲裁费用包括两部分:仲裁案件受理费和案件处理费。由于,我国各地经济发展水平的差异,所以各仲裁委员会规定的案件受理费也不尽相同,其标准由当地政府物价管理部门核准。(1)仲裁案件受理费(仅供参考,各仲裁委员会收费标准不完全一样)争议金额费用5000元以下每件200元5000元~5万元每件200元加上争议金额5000元以上部分的3.5%5万元~10万元每件交纳1775元加上争议金额5万元以上部分的3%10万元~20万元每件交纳3275元加上争议金额10万元以上部分的2%20万元~50万元每件交纳5275元加上争议金额20万元以上部分的1.5%50万元~100万元每件交纳9775元加上争议金额50万元以上部分的10%100万元以上每件交纳14775元加上争议金额100万元以上部分的0.5%(2)案件处理费包括仲裁员因办理仲裁案件出差、开庭而支出的食宿费、交通费及其他合理费用;证人、鉴定人、翻译人员等因出庭而支出的食宿费、交通费、误工补贴;咨询、鉴定、勘验、翻译等费用等。其收费标准按照国家有关规定执行;国家没有规定的,按照合理的实际支出收取。9.仲裁费用由谁承担?答:仲裁费用原则上由败诉一方承担;当事人部分胜诉、部分败诉的,由仲裁庭根据当事人各方责任大小确定其各自应当承担的仲裁费用的比例;当事人自行和解或者经仲裁庭调解结案的,当事人可以协商确定各自承担仲裁费用的比例。10.仲裁程序怎样?答:仲裁程序步骤如下图:(1)仲裁的申请是指一方当事人依据仲裁协议将协议中约定的争议书面提交给仲裁协议中规定的仲裁机构,请求对争议进行仲裁。对方当事人也可以对提起仲裁请求的一方提起反请求。(2)预缴仲裁费,这也是申请仲裁的必须程序。申请人提交仲裁申请书后,仲裁机构会根据其仲裁请求金额计算出应缴的仲裁费用,申请人则必须预缴该费用,否则仲裁机构将不会受理。(3)双方当事人应当在收到仲裁通知书之日起15日内,根据规定约定仲裁庭组成方式并从仲裁委员会仲裁员名册中选定仲裁员,或者委托仲裁委员会主任决定仲裁庭的组成方式,指定仲裁员。(4)仲裁庭应当在开庭7日前将开庭日期通知当事人。当事人有正当理由,可以请求延期开庭,但必须在开庭3日前以书面形式向仲裁庭提出,是否延期,由仲裁庭决定。(5)仲裁庭应当开庭审理案件。仲裁庭决定应当在仲裁庭组成之日起4个月内(不包括对专门性问题进行审计、评估、鉴定的时间)作出。有特殊情况需要延长的,由首席仲裁员或者独任仲裁员报经仲裁委员会主任批准,可以适当延长。11.何时受理“仲裁申请”?答:根据规定,仲裁委员会收到你的仲裁申请书之日起五日内,认为符合受理条件的,应当受理,并通知当事人;认为不符合受理条件的,应当书面通知当事人不予受理,并说明理由。12.仲裁裁决的法律效力答:根据《仲裁法》规定,仲裁实行一裁终局制度,仲裁裁决一经仲裁机构作出即发生法律效力,双方当事人应当自觉履行裁决所规定的义务,即使对仲裁裁决不服也不能就同一纠纷再向人民法院起诉,也不能再申请仲裁机构仲裁,任何一方当事人不履行裁决所规定的义务,对方当事人可根据我国《民事诉讼法》的有关规定向人民法院申请强制执行。但当事人提出的证据证明裁决有《中华人民共和国仲裁法》第58条规定的情形之一,可向仲裁委员会所在地的中级人民法院申请撤销裁决。

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2021-02-23 15:57:57

三、维权机构

1.中国证券监督管理委员会的职能及联系办法?答:中国证券监督管理委员会是我国的证券监管机构,具有监督管理权。凡涉及证券的活动,该机构都可以管。中国证监会地方监管局是中国证监会依法设立的派出机构,其主要的监管职责是:依法对辖区内上市公司、证券经营机构、期货经营机构、证券投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券业务活动进行监督管理;依法查处辖区监管范围内的违法、违规案件,并受理有关的投诉、举报事件;依法调解辖区内证券业务纠纷和争议。证券投资者在权利受到侵害时,可以向证监会或其派出机构投诉;对于其他的违法违规行为,也可以向证监会或其派出机构举报。同时,投资者也应该尽量协助证监会对各种违法违规行为展开调查,以便更好的打击不法分子,保护投资者的合法权益。2.证券监管机构对证券行政违法行为的制裁有哪些?答:证券监管机构可以对证券行政违法行为进行制裁,其主要手段是行使行政处罚权:(1)警告批评是证券行政执法主体对证券行政违法相对人予以涉及其名誉的一种处罚,也是最轻的一种行政处罚措施。具体处罚形式是警告和通报批评。(2)罚款是证券行政执法主体对证券行政违法相对人作出的涉及其财产的一种处罚。处罚形式有没收非法所得和罚款。(3)行为处罚是证券行政执法主体依法限制或剥夺证券行政违法相对人某种特定行为能力和资格的处罚。处罚形式有限制或暂停证券业务;暂停或取消发行和上市资格;责令改正;责令停业整顿;责令关闭;撤消证券业务许可;证券市场禁入。3.哪些投诉内容证券监管机构不予受理?答:证券监管机构一般受理投资者对上市公司、证券经营机构或中介机构未履行法定义务的投诉;受理投资者在投资中其权益受到上市公司、证券经营机构或中介机构损害的投诉。但对以下投诉不予受理:(1)投资者之间的纠纷;(2)投资者个人私下的交易纠纷;(3)被投诉方不明确的;(4)争议双方曾达成调解协议并已执行,而且没有新情况、新理由的;(5)法院、仲裁机构或有关行政部门已受理调查和处理的;(6)不符合国家法律、法规有关规定的。4.证券交易所的职能及联系方式?答:证券交易所依据国家有关法律、法规及中国证监会的授权对证券交易、上市推荐人和上市公司及其董事、监事、高级管理人员、有信息披露义务的投资人进行监管。对国家有关法律、法规、规章、政策中规定的有关证券交易的违法、违规行为,证券交易所负有制止和上报的责任,并有权在职责范围内予以查处。证券交易所具有组织、监督证券交易,对会员及上市公司进行监管的职能。证券投资者的合法权益受到侵害时,可以向证券交易所投诉。经调查属实,证券交易所可以对违反有关交易规则的会员给予纪律处分;对情节严重的,取消会籍,限制交易等。5.中国证券业协会的职能及联系方式?答:中国证券业协会是中国证券业的自律性组织,其职责包括对券商与客户之间发生的纠纷进行调解。投资者在与券商发生纠纷时,也可以通过中国证券业协会或其地方证券业协会进行调解解决。协会网站:http:www.sac.net6.中国证监会与交易所、证券业协会行使的监管职能一样吗?答:不一样。中国证监会是证券监管机构,而交易所及其证券登记结算公司、证券业协会是自律组织,二者的监管方式不同。主要表现在:(1)证监会的监管带有行政管理的性质,交易所、证券业协会对证券市场的监管具有自律性质。(2)证监会负责对全国范围的证券业务活动进行监管,交易所、证券业协会主要对其会员、上市公司及交易活动进行监管。(3)证监会可以对违法违规的证券经营机构采取罚款、警告的处罚,情节严重的可取消其从事某项或所有证券业务的资格,对违法违规的上市公司可以决定终止其上市;交易所、证券业协会对其会员或上市公司的处罚较轻微,包括罚款、暂停会员资格、取消会员资格等。7.工商行政管理机关的职能?答:工商行政管理机关是公司的登记机关,对办理公司登记中虚报注册资本、提交虚假证明文件;公司的发起人、股东在公司成立后,抽逃出资;股份有限公司设立、变更、注销登记后,不在规定期限内发布公告或者发布的内容与公司登记机关核准登记的内容不一致等违法行为,工商行政管理机关有权依法查处。国家工商行政管理局及地方工商行政管理机关对证券发行与交易过程中的违法行为也有权进行监督检查。对于在证券发行与交易过程中出现的违法行为,证券投资者可以向工商行政管理机关检举揭发。8.公安机关的职能?答:公安机关负有维护证券市场秩序,制止危害证券市场安全的违法犯罪行为的职责;同时负责除人民法院、检察机关直接受理的案件以外的证券犯罪的案件的侦查工作。证券投资者如果发现有扰乱证券市场治安的违法行为或者涉嫌犯罪的行为,应当及时向公安机关反映有关情况,协助公安机关打击证券市场中的各种违法犯罪行为。公安机关的职责是负责证券犯罪的侦查、预审,对犯罪嫌疑人实施拘留、执行逮捕并进行羁押。目前,我国公安部及部分公安机关设有证券犯罪处,专门对付证券方面的犯罪。9.检察机关的职能?答:检察机关直接受理的涉及证券的刑事案件,主要是国家工作人员职务上的犯罪。检察机关负责对这类案件进行侦查,同时还负责对各类证券刑事案件提起公诉,以及对证券刑事案件进行审判监督。如果证券投资者发现了有关证券违法犯罪以及涉及国家工作人员(包括国有公司、企业的工作人员)有贪污贿赂的行为,也可以向人民检察院举报,并协助其开展侦查工作。中华人民共和国人民检察机关是国家的法律监督机关,享有对特定案件的侦查权和除自诉案件以外的刑事案件的公诉权。公安机关对侦查完毕的案件,要移送检察院审查起诉,由检察院向同级人民法院提起公诉。10.人民法院的职能?答:中华人民共和国人民法院是国家的审判机关,依照法律规定独立行使审判权。凡是采取诉讼方式解决的证券纠纷,都要通过人民法院进行审理和裁决。证券投资者可以通过直接向人民法院提起有关的民事诉讼、行政诉讼或者刑事附带民事诉讼等方式维护自己的合法权益。

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2021-02-23 15:55:26

二、诉讼

1.什么叫诉讼?答:如果争议双方无法通过协商达成一致,又没有订立仲裁条款,投资者可以向有管辖权的法院提起诉讼,寻求司法上的救济。只要符合法律规定的条件,法院有义务受理当事人之间的纠纷。诉讼,俗称“打官司”,是司法行为,投资者必须按照法定的程序进行;同时法院作为国家的司法机关,其判决具有权威性和强制性,当事人必须遵照执行。另外,我国诉讼程序上实行两审终审制,投资者对一审法院的判决或裁定不服,可以向上一级法院提起上诉。根据案件性质不同,诉讼一般有民事诉讼、刑事诉讼和行政诉讼。让我们学习有关诉讼的知识吧。2.什么是证券民事诉讼?答:证券民事诉讼是是与证券权益有关的民事诉讼,指的是平等民事主体之间在证券投资活动中因财产关系和人身关系发生纠纷时,有直接利害关系的当事人向人民法院提起的民事诉讼。投资者在维权活动中最经常碰到的就是这类诉讼。证券民事诉讼的程序同一般民事诉讼的程序相同,可分为起诉和受理、审理前的准备、开庭审理、判决的生效、执行等环节。在民事诉讼过程中,法院可以主持双方当事人进行调解,如果调解成功,法院会在双方达成的调解协议的基础上制作调解书。调解书经双方当事人签收后具有与判决书同等的法律效力。调解书生效后,当事人不得上诉。当事人一方拒不执行生效判决书和调解协议的,另一方当事人可以申请人民法院强制执行。3.诉讼程序是怎样的?答:一审诉讼流程二审诉讼程序强制执行流程4.法院受理哪些证券民事纠纷?答:最高人民法院于2008年4月1日施行新的《民事案件案由规定》.根据该规定,目前各级人民法院可受理的涉股民事案件类型主要分为与证券权益有关的纠纷和与公司有关的纠纷两大类,按照与投资者关系密切程度,作了以下分类证券权益纠纷:第一类:证券欺诈赔偿纠纷。 主要包括四种案件(1)证券虚假陈述赔偿纠纷;(2)操纵证券交易市场赔偿纠纷;(3)证券内幕交易赔偿纠纷;(4)欺诈客户赔偿纠纷。第二类:证券交易中的纠纷。主要有:证券交易合同纠纷;证券投资咨询纠纷;证券交易代理合同纠纷;证券回购合同纠纷。第三类:其他证券类纠纷。主要有:证券认购纠纷;证券发行失败纠纷;证券返还纠纷;证券托管纠纷;融资融券交易纠纷;客户交易结算资金纠纷。与公司有关的纠纷第一类:股东权益纠纷。主要有:股权确认纠纷;股东名册变更纠纷;股东出资纠纷 ;公司章程或章程条款撤销纠纷;公司盈余分配纠纷;股东知情权纠纷;股份收购请求权纠纷;股权转让纠纷。第二类:会议效力纠纷。主要有:股东会或者股东大会、董事会决议效力纠纷 ;股东会或者股东大会、董事会决议效力确认纠纷;股东会或者股东大会、董事会决议撤销纠纷第三类:其他。主要有:发起人责任纠纷 ;上市公司收购纠纷股东滥用股东权利赔偿纠纷;股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任赔偿纠纷 ;董事、高级管理人员损害股东利益赔偿纠纷;公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员损害公司利益赔偿纠纷。5.股东在证券民事诉讼中的地位?答:股东在诉讼中因法律地位的不同分为“股东直接诉讼”和“股东派生诉讼”。两者在法律地位、权利义务的承担等方面都有所不同。股东直接诉讼是指股东纯为维护自身利益而基于股份所有人的地位而向公司或董事等提起的诉讼。其情形除了前述的虚假陈述、会议效力纠纷等诉讼以外,主要还有:请求支付已经合法宣布的股利的诉讼;要求保护新股认购优先权的诉讼;对股东转让股份侵犯自己合法权益提起的诉讼;内幕交易的诉讼等。股东还可以针对公司董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程的规定而损害股东利益的情形提起诉讼诉讼。股东派生诉讼相对于股东直接诉讼而言的,是指公司的正当权益受到侵害,而公司怠于或拒绝追究侵害人的责任时,股东为了公司的利益以自己的名义替代公司对侵害人提起的诉讼,又称股东代表诉讼。之所以会产生股东派生诉讼,是因为在某些情况下,当公司合法权益遭受侵害时,公司无法做出起诉的决策。比如,当加害者是公司董事或控股股东时,由于公司的经营权, 包括提起诉讼的权力,都控制在公司董事(或控股股东)手中, 所以,他们自然不会为公司作出对他们自己提起诉讼的决定。在这种情形之下,股东的利益无法得到保障。股东派生诉讼的情形主要包括有:第一、对董事、监事、高级管理人员的违法越权行为而产生的损害赔偿诉讼,如收受贿赂、侵占公司财产、挪用公司资金、自营或为他人经营与其所任职的公司同类的营业活动;第二、对上述人员违反对公司所负的诚信义务或因此产生的损害赔偿诉讼,如严重的玩忽职守、浪费公司资产、出卖公司控制权、关联交易交易损害公司利益的诉讼;第三、对公司外部人侵害公司合法权益提起的诉讼等。【案例链接】—— 泰山石油遭小股东起诉2007年1月30日,泰山石油董事会通过决议,拟向江苏永泰地产集团有限公司转让所持S鲁润5028万股股份,转让价格按S鲁润2006年三季报调整后的每股净资产值1.992元确定,转让总价为10015.776万元。2月26日,泰山石油2007年度第一次临时股东大会通过了《关于向江苏永泰出让鲁润股份法人股的提案》、《关于授权董事会办理股权转让相关事宜的提案》。泰山石油以每股1.992元的价格卖掉S鲁润5028万股法人股的股东大会议案,遭到了小股东的强烈反对。该公司流通股股东陈冬梅以这次股东大会决议内容违反有关保护股东权益的法律、法规和公司章程为由,将公司告上了法庭。泰山石油流通股股东陈冬梅的诉讼请求是,请求法院撤销公司2007年第一次临时股东大会决议,向原告公开赔礼道歉并承担全部诉讼费用。实际上,在泰山石油董事会通过此项决议时,公司流通股股东就开始了“狙击”行动。当时有卢广文、伍严、李斌3名小股东发表了致泰山石油全体股东书,呼吁其他股东否决此次股权转让,并罢免公司3名现任独立董事。3名小股东指出,根据公司公告,2001年3月7日,泰山石油以每股2.16元(较S鲁润每股净资产溢价三成左右)的价格,受让了泰安鲁浩公司持有的S鲁润5028万股法人股,支付了10860.48万元转让款。但是,泰山石油董事会却通过决议,拟以比购入时更低的价格,将S鲁润股权“贱卖给民营企业(指受让方江苏永泰地产)”。同样根据公司公告,2005年11月17日,S鲁润第二大股东泰安鲁浩公司受让山东童海集团公司所持S鲁润法人股1725万股,转让价格为每股3.5元。当时,S鲁润截至2005年9月30日调整后的每股净资产为1.854元,转让溢价达89%。3名小股东称,民营企业永泰地产低价从泰山石油那里购入S鲁润股权后,通过股改取得流通权,无疑将获利不菲,而这本应属于国家和泰山石油流通股股东的利益。他们认为,公司3名现任独立董事没有尽到监督公司经营,保护中小投资者利益的职能,因此,特向公司其他股东征集罢免这3名独董的提案权和投票权。他们还指出,此次股权转让还违反了泰山石油的公司章程:涉及该股权转让的临时股东大会,从公告到召开只有26天,不符合公司章程的规定。2007-08-21日,该公司公告称,山东省泰安市泰山区人民法院一审判决公司胜诉,驳回原告请求。评析:该诉讼虽然以小股东败诉告终,但投资者的维权意识仍值得肯定。从公告的情况看,不能说中小股东的维权没有道理,但其制定的诉讼策略也许有问题。其诉讼请求是要求撤销股东大会决议,但从该次股东大会的召开程序、表决程序集表决结果均没有违规之处,所以该诉求不被法院支持也就不意外了。实际上,在股东大会行使表决权方面没有达到维权目的后,应该寻找其他的方法维权。笔者认为,如果投资者以公司贱卖公司资产为由提起股东代位诉讼,也许会是另外一种结局。6.上市公司和券商能违法,法院知道了会主动处理吗?答:在我国,对民事案件采取不告不理的原则。也就是说,不管什么民事案件,只要没有人到法院起诉,法院则不主动受理。因此,起诉在整个民事诉讼中十分重要。但这并不是说,只要有人起诉,法院都必须立案受理。法院只是对那些符合条件和手续的起诉才受理。7.投资者起诉须符合哪些条件?答:根据我国《民事诉讼法》第108条规定,投资者起诉要符合下列条件:(1)投资者是与本案有直接利害关系的公民、法人或其他组织;(2)有明确的被告;(3)有具体的诉讼请求和事实、理由;(4)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。如果符合上述条件,你就可以自己或找律师写诉状提起诉讼。8.法院为什么不受理我的案件?答:到法院打官司,法院不受理,一般会有以下几种情况:一是所提出的诉讼请求不属于法院管辖的范围,应由其他部门处理,法院不受理是正确的;二是所提出的诉讼请求不属于该地区或该级法院管辖;三是所提出的诉讼请求由该法院管辖,但由于你提交的起诉文件资料不符合法院立案的要求。按照民事诉讼法规定,人民法院对下列不符合《民事诉讼法》第一百零八条规定的起诉条件的不予受理:(1)属于行政诉讼受案范围的;(2)双方当事人对合同纠纷自愿达成书面仲裁协议向仲裁机构申请仲裁;(3)应当由其他机关处理的争议;(4)不属于本院管辖的案件;(5)对判决、裁定已经发生法律效力的案件;(6)在一定期限内不得起诉的案件,在不得起诉的期限内起诉的,不予受理。9.投资者可以随时起诉吗?答:不行,诉讼有时间规定。根据规定,诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算。投资者因证券商违约或侵权提起诉讼,其期间(即诉讼时效)规定为2年。具体而言,你对券商提起的违约损害赔偿请求权,应自券商违约之日起算;因券商侵权而产生的损害赔偿请求权,应自你知道或应当知道侵害事实之日起算。超过两年未提起诉讼,又无中止、中断或延长法定事由,你将丧失胜诉权,即你的诉讼请求不受法律强制保护。这点应引起投资者的重视。你应及时主张自己的权利,比如说尽早向法院提起诉讼,及时以事后可以证明的方式向对方提出请求等等。10.股民起诉证券商,到哪里起诉?答:我国《民事诉讼法》将人民法院对民事案件的管辖,主要分为地域管辖和级别管辖。其中地域管辖一般原则是“原告就被告”。《民事诉讼法》规定,对公民提起的民事诉讼,一般由被告住所地人民法院管辖;被告住所地与经常居住地不一致的,由经常居住地人民法院管辖。对法人或者其他组织提起的民事诉讼,由被告住所地人民法院管辖。同一诉讼的几个被告住所地、经常居住地在两个以上人民法院辖区的,各个人民法院都有管辖权。投资者对证券公司或其所属证券交易营业部提起的民事诉讼,由被告主要营业部所在地或主要办事机构所在地的人民法院管辖。客户与证券商就股票交易代理合同发生争议,根据合同签订地、履行地确定人民法院管辖原则,由于股票交易代理合同签订地、履行地均在证券商处,故由证券商所在地人民法院管辖。同样,投资者对券商提起侵权之诉,依侵权行为发生地、侵权行为结果所在地或被告住所地确定人民法院管辖原则,一般由券商所在地的人民法院管辖。对于级别管辖,我国将诉讼金额与案件的性质和影响范围相结合作为划分依据。基层人民法院受理除法律另有规定的第一审民事案件;中级人民法院管辖的第一审民事案件有重大涉外案件本辖区有重大影响的案件等;高级人民法院管辖在本辖区有重大影响的第一审民事案件;最高人民法院管辖的第一审民事案件有在全国有重大影响的案件、认为应当由其审理的案件。投资者与证券商发生的诉案,一般是由诉案金额来确定法院的级别管辖,至于确定标准,参见最高人民法院《关于各高级人民法院受理第一审民事、经济纠纷问题的通知》及其附件。具体操作上投资者可以咨询律师。11.如何写“起诉状”?答:起诉状具体应注明下列事项:(1)当事人(原告、被告及第三人)的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位和住所,法人或其他组织的名称、住所和法定代表人或主要负责人的姓名、职务;(2)明确的诉讼请求;(3)诉讼所依据的事实和理由。向法院起诉时,还应同时提交能证明事实与理由的证据。如果书写诉状确有困难,可以口头起诉,由人民法院记入笔录,并告知对方当事人。12.诉讼时,为什么要有足够的“证据”?答:人民法院裁决是非,依据的是证据和法律。所以要想打赢“官司”,无论原告还是被告,都要有充足的证据,一切靠证据说话。那么,为什么要依靠证据呢?诉讼的原则是“以事实为依据,以法律为准绳”。那么,什么是事实呢?我们说,这里讲的事实,是在诉讼过程中要还原的事实,因为事实已经过去了,现在要做的是要把原先的事实还原回来。那通过什么还原的呢?通过证据。在诉讼结果上,能够通过证据还原的就是最终定案的事实,而无法还原的就不是最终定案的事实,所以,诉讼中的的事实是法律上的事实,而未必就是真实的事实。所以,这就是为什么强调保存或搜集相关证据的重要性。这从一个侧面也反映了诉讼所存在的风险,那就是如果没有证据能够还原真实的事实,那么你的诉讼可能就未必能够胜诉。根据诉讼法的规定,证据包括有:书证、物证、视听资料、证人证言、当事人的陈述、鉴定结论和勘验笔录。13.不服已生效的判决,应该怎么办?答:根据《民事诉讼法》的规定,如果你认为法院已经发生法律效力的判决或裁定确有错误,可以向上一级人民法院申请再审。但申请再审需满足一定的要求和条件,投资者若有需要,可以咨询律师。14.什么是证券刑事诉讼?答:如果在证券投资活动中,发生了侵害国家、集体、个人利益的犯罪行为,则需要适用刑法,根据刑事诉讼法规定的程序惩治犯罪。如果证券投资者发现上市公司、证券公司以及其他证券从业人员有证券违法犯罪嫌疑的,可以向公安机关、检察院、证券监管机构举报。在证券刑事诉讼中,因被告人的犯罪行为给证券投资者造成了财产损失的,证券投资者可以提起要求被告人赔偿的刑事附带民事诉讼。提起附带民事诉讼的证券投资者必须是因证券刑事案件被告人的犯罪行为而直接遭受物质损失的受害者,提起刑事附带民事诉讼的期限应该在一审刑事案件判决宣告之前。15.投资者如何在刑事诉讼中维护自身权利?答:前面讲的是投资者进行的民事诉讼维权。但是,当投资者遭遇犯罪活动,比如遭受诈骗,那怎么办呢?这时,投资者不能通过民事诉讼的方式维权了,而是借助刑事诉讼程序进行维权。因为犯罪行为是由且仅由国家公权力进行惩处的行为,所以,投资者在遭到犯罪行为侵害后,自己是无法通过民事诉讼的程序维护到自己的权利的。而是由国家的司法机关对犯罪行为惩处的时候投资者附带进行民事诉讼行为。在刑事诉讼程序中,公安机关、检察院、法院分别担当了对犯罪的的刑事侦查、国家公诉和刑事审判职能。所以,投资者应该对刑事诉讼的程序应该有一定得了解。当投资者发现自己遭遇犯罪行为后,投资者能做的也是应该做的便是及时向证监会或公安机关举报,以便相关机关对犯罪行为立案侦查。所以,投资者在入市之前,应对违法和犯罪行为具有一定的识别能力。首先便要了解法律,学习相关的法律法规的基本知识,例如《证券法》、《刑法》和《公司法》的相关知识。以便对违法和犯罪行为予以识别。我国于1997年颁布了新刑法,然后又一修正案的方式不断地进行修正,共有七个刑法修正案。其中涉及到证券方面的犯罪有种。常见的有。如果投资者已经从这些案件中遭受损失,就更应该举报,在案件审理的过程中,受害人可以聘请律师,单独或联合提出要求民事赔偿的起诉,让犯罪分子予以赔偿。例如,证券交易中,证券商为你提供的交割单据、委托单据都是你在打官司时用得上的证据。16.公安局对我的案件不予立案,怎么办?答:有些投资者可能碰到这种情况,就是自己向公安局报案,但公安局经过审查后却不予立案,这是怎么回事呢?理由可能是:公安机关按照职能和管辖范围,经过审查报案材料后,如果认为有犯罪事实需要追究刑事责任的,应该立案。但是如果公安机关经审查后认为没有证据证明有犯罪事实,或者犯罪事实显著轻微的,不需要追究刑事责任的,就不予立案。如果你对不予立案不服,可以向作出不予立案决定的公安机关申请复议,或者向人民检察院提起申诉,要求公安机关立案。作出立案决定的公安机关在侦查终结后,提请人民检察院决定是否提起公诉。人民检察院经审查后,认为犯罪已经查清,证据确实充分,依法应当追究刑事责任的,即作出起诉决定,向同级人民法院提起公诉。对于人民检察院决定不予起诉的,公安机关可以要求复议,如果不予起诉决定仍被维持,可向上一级检察院申请复核;如果你对不予起诉决定不服可以向上一级检察院申诉。检察院在案件审查中确认了被害人身份和事实后,便会通知被害人参加诉讼,这便是投资者维护子自己权利的刑事附带民事诉讼程序。在该诉讼程序中,投资者可以向具有加害行为的被告(也即侵权人)提起损害赔偿诉讼。17.什么是证券行政诉讼?答:在证券行政管理过程中,如果证券监管机构或其它对证券市场进行管理的行政机关实施具体的行政管理行为时侵犯了证券投资者的合法权益,作为行政相对人或利害关系人的投资者有权依照行政诉讼法的规定,向人民法院提起行政诉讼。如果证券监管机构或其它有关机关不履行管理职责,证券投资者也可以提起行政诉讼,要求其履行职责,对证券行政违法行为予以追究。法律或行政法规规定公民、法人或者其他组织不服行政机关处理决定,应当向上一级行政机关申请复议的,在向人民法院起诉前,应先申请行政复议。值得注意的是,行政诉讼的诉讼时效与民事诉讼不同。如果不需要经过复议的,除法律另有规定的以外,一般情况下,应当在知道作出具体行政行为之日起三个月内提出。如果是需要经过复议程序的,除法律另有规定的以外,当事人可以在收到复议决定书之日起十五日内向人民法院提起诉讼;如果复议机关逾期不作决定的,提起复议的申请人可以在复议期满之日起十五日内向人民法院提起诉讼。18.近期诉讼费用的标准?答:诉讼费用是指当事人进行民事诉讼依法应当向人民法院交纳和支付的费用。根据《诉讼费用交纳办法》的规定,案件不同,交纳标准也不相同,财产案件,按诉讼请求的价额或金额,按下列比例分段累计交纳:(1)案件受理费(财产案件),按争议金额:不满1万元的,每件交50元;超过1万元至10万元的部分,按2.5%交纳;超过10万元至20万元的部分,按2%交纳;超过20万元至50万元的部分,按1.5%交纳;超过50万元至100万元的部分,按1%交纳;超过100万元至200万元的部分,按0.9%交纳;超过200万元至500万元的部分,按0.8%交纳;超过500万元至1000万元的部分,按0.7%交纳;超过10000万元至200万元的部分,按0.6%交纳;超过2000万元的部分,按0.59%交纳。计算方法是按上述标准对诉讼标的额分段计算,之后相加,所得总额即为应收额。(2)财产保全申请费申请财产保全的,财产数额不满1千元的,每件交纳申请费30元;超过1千元至10万元的部分,按1%交纳;超过10万元的部分,按0.5%交纳。但是,当事人申请保全措施交纳的费用最多不超过5000元。(3)支付令申请费申请支付令的,比照财产案件受理费标准的13交纳。(4)申请执行费执行金额或者价额不超过1万元的,每件交纳50元;超过1万元至50万元的部分,按照1.5%交纳;超过50万元至500万元的部分,按照1%交纳;超过500万元至1000万元的部分,按照0.5%交纳;超过1000万元的部分,按照0.1%交纳。(5)其他诉讼费用a、鉴定、公告、勘验、翻译、评估、拍卖及其他费用,按照谁主张、谁负担的原则,由当事人直接支付给有关机构或单位。b、证人、鉴定人、翻译人员、理算人员在人民法院指定日期出庭发生的交通费、住宿费、生活费和误工补贴,由人民法院按照国家规定标准代为收取。(6) 调解方式结案或者当事人申请撤诉的,以及适用简易程序审理的案件,减半交纳案件受理费。19.诉讼费收费方式有哪些?答:(1)对于案件受理费,实行原告人预交,败诉者承担原则。部分胜诉、部分败诉的,由双方分担;(2)对于财产保全申请费,由申请人预交。担对于申请执行费,无需申请人预交,执行申请费执行后交纳;(3)对于其他诉讼费用等,待实际发生后交纳。20.即使胜诉,我也要承担部分费用吗?答:不一定。诉讼收费的原则是:原告人预交,败诉者承担。诉讼费用在原告起诉时由原告先预交,法院审理后,在判决中确定诉讼费的负担,一般由败诉方负担,如果原被告双方都有责任,由双方分担。21.什么是诉讼代理?答:所谓诉讼代理,即请人帮你“打官司”。一方面你的法律知识可能有限,一方面你可能公务繁忙,抽不出时间参加庭审。所以法律规定了诉讼代理制度以解决类似的问题。什么人可以做委托代理人?律师、当事人的近亲属、有关的社会团体或者所在单位推荐的人、经人民法院许可的其他公民,都可以被委托为诉讼代理人。22.委托他人打官司,需要办什么手续?答:委托他人代为诉讼,必须向人民法院提交由委托人签名或者盖章的授权委托书。授权委托书必须载明委托事项和权限。23.我需要请律师吗?答:法律没有规定必须要律师出庭,因此投资者可以不用委托律师为代表出庭,可以自己进行诉讼。法庭针对小金额案件还采用简易的诉讼程序。但是,经纪人或证券经纪公司则有专门的律师,投资者会发现在没有聘请代理律师的情况下自己处于明显的不利地位。多数证券公司或上市公司内部设有法律部门,有一支完整的律师队伍,负责公司所有对外的诉讼业务,他们都是专职的、有资格的律师,为公司服务。投资者在自己法律专业知识薄弱的情况下,如果不寻求专业律师,可能会遇到很多的困难,甚至有败诉的风险。因此,建议投资者在确信自己权益受到侵犯时,最好还是咨询或请一位专业的律师,律师会根据你的案件提供专业的法律服务,提高胜诉的机会。24.如何聘请律师?答:当你在法律上遇到疑难问题时,你就可向律师请求帮助。在中国,律师服务机构称为律师事务所,它是中国律师向社会提供法律服务的机构。当你上门询问时,就会有律师接待你,你可向他提出你的疑难问题,律师会根据法律如实解答。当你感到有需要请律师帮助你解决问题时,你在填写“授权委托书”和签订“代理合同”,并按规定交纳了费用后,你就聘请了一名律师。25.可以委托律师替自己打官司吗?答:可以。如果委托律师替自己打官司,在按规定标准交纳了费用之后,还要与律师进行具体协商,签订委托代理合同。26.可以委托其他人替我打官司吗?答:可以。委托他人代理自己打官司,其代理权限分两种。一种是一般授权,即查阅卷宗材料,申请回避,进行陈述,审查证据、发表代理意见等;另一种是特别授权,即承认、放弃或者变更诉讼请求,进行和解,提起反诉或上诉等。委托他人替自己打官司,要用授权委托书,明确被委托人的代理权限。27.律师的收费标准怎样?答:根据诉讼代理规定,你可以委托律师帮你打官司,你只需支付律师费用。根据《律师收费管理办法》,律师收费分为政府指导价和市场调节价。对于投资者涉及的证券类经济纠纷的案件实行市场调节价。所以,你可以与拟聘请的律师事务所协商律师收费的金额。经济纠纷案件收费标准(参考价)标的收费标准速算数10万元以下部分5%10万元交5000元10万元至20万元部分3%20万元交8000元20万元至50万元部分2.5%50万元交15500元50万元至100万元部分1.5%100万元交23000元100万元以上部分1%2.办理没有财产标的的民事、行政案件或法律事务,一般每件按3000元至10000元收费。3.办理非诉讼法律事务(包括代拟、审查、修订合同或章程、出具法律意见书、委托调查、见证、参加项目谈判、调解、协商、代拟各种法律文书等),可以按件计费,也可以按律师的工作时间计费,也可以协商收费。28.投资者无力支付律师费用时,怎么办?答:一些小投资者在希望通过法律途径维护权益中,因经济困难而无法聘请律师时,可以寻求法律援助。法律援助是指在国家设立的法律援助机构的指导和协调下,律师、公证员、基层法律工作者等法律人员为经济困难或特殊案件的当事人给予减免收费,提供法律帮助的一项法律制度。如果你有充分理由能够证明为保障自己合法权益需要帮助,并确因经济困难,无力支付律师费用的,可申请法律援助。29.投资者诉讼时应注意哪些事项?答:无论投资者采用上述何种解决方式,为使权益得到有效保护,应注意:1.保存好相关证据在平时注意保存好自己与证券营业部或相关交易方之间的凭证,如开户协议、委托协议,成交单据等,一旦发生纠纷,就能成为法律上的证据。在仲裁庭或法庭上,这是支持你所主张事实的最重要的证明。2.善于借助律师辅助由于证券纠纷专业性比较强,涉及的法律问题也比较多,一般投资者都缺乏相关专业知识,也没有时间和精力去处理,因此要学会向专业的律师咨询,寻求他们的指导和帮助,必要时可委托律师代理仲裁或诉讼,对于维护投资者的合法权益非常重要。3.注意诉讼时效问题如果纠纷久拖不决,可能影响证据的收集和保存,更重要的是,权利的保护受诉讼时效制度的限制。对于一般的证券纠纷,法律规定的诉讼时效为2年,超过2年不主张自己权利的,法院将不予保护。所以投资者应尽早以事后能够证明的方式向对方提出请求或直接向法院提起诉讼,积极维护自己的权利。如果向对方提出过请求,要注意保存提出请求的证据。

来源:深圳证券交易所

2021-02-23 15:50:38

一、诉前维权手段

1.当投资者遭遇侵权后,一般的维权程序?答:我们说,诉讼是解决纠纷或争议的常见方法,但是,诉讼是一种司法手段,有特定的程序限制,而且还要支付诉讼过程中发生的费用,况且,诉讼还要讲求证据,胜负结果尚难以预料。而仲裁作为一种准司法程序,与诉讼也较相似。所以,诉讼和仲裁并非是最好的解决办法,那么,投资者应该怎么办呢?这里,我们建议投资者的是,当你遭遇侵权后,首先不要先想着去诉讼,而是可以先通过协商、和解、投诉举报等非诉讼手段循序渐进、一步一步地解决问题。2.什么是协商?答:协商是解决问题的上策。在所有解决问题的方式中,协商是最直接、最经济、往往也是最有效率的解决途径。一般来说,协商解决是处理纠纷的第一步,只有在协商解决不了的情况才会选择其他方法解决。经验证明,如果争议双方能够本着互谅互让的态度,心平气和地进行谈判和协商,往往能够达到双方都满意的解决结果。所以投资者应把它作为争议解决的首选方式。当投资者与证券商发生纠纷时,也应该首先通过协商解决,双方要本着相互谅解、实事求是的原则,寻求都能接受的自我解决办法。协商解决问题一定要及时,一般来讲,及时发现问题,及时协商解决,往往比较容易,因为,一般情况下,事件发生初期,往往损失比较小,解决也相对容易,而一旦拖下去,经常会使损失扩大,所以,协商应争取在第一时间进行。协商解决问题还要注意讲究方法和态度。要注意互相尊重,在提出要求时,要有理、有力、有节、注意谈判的技巧。必要时可以聘请专业人士帮助,这样往往会事半功倍。3.什么是调解?答:如果无法通过协商的方式解决当事人之间的争议,还可以通过调解来解决纠纷。调解就是投资者讲争议提交给相关机构,由相关机构帮助达成和解协议的行为。一般情况下,调解可以在证券监督管理机构、证券业协会、证券交易所或双方认可的其他人主持下进行。争议双方经过调解,就有关问题达成一致后,调解人可以制作调解笔录或调解协议,由当事人和调解人分别签字盖章。对重要的证券争议,有关机关可以根据调解协议制作调解书并加盖公章。调解的基础是自愿,任何一方当事人或调解人都无权强迫。不过,投资者需要注意的是,证券监管部门调解之下达成的协议,不同于人民法院、仲裁机构处理案件过程中制作的“调解书”,对各方当事人不具有既判力和法律强制力。当事人反悔的,还可以通过仲裁或诉讼寻求保护。4.如何投诉?答:如果你认为自己的合法权益受到侵犯,可以向有关主管机关投诉,请求解决。中国证券监督管理委员会(简称证监会)是我国证券市场的监管机关,负责对证券市场进行监管,对证券市场的违法违规行为享有调查、处罚权。你可以向证监会或其派出机构进行投诉。证券交易所也负有监管其会员和上市公司的职责。上海证券交易所和深圳证券交易所均设有专门部门接受证券投资者的投诉。投诉时应注意对发生的权益损害行为的了解把握。因为投资者采取上述手段时,有时会出现事实与之相反的可能,也就是说,在证据不足的情况下,在投资者自己本身并不能完全确定其权益是否受到侵害的情况下,投资者采取的行动或许偏激了一些。因此,在采取上述行动前,重要的是投资者确定自己权益受到侵犯。投资者可以通过写投诉信的方式进行投诉。投诉信一般有以下内容:(1)投诉人的姓名、住址、邮政编码、电话号码等;(2)被投诉方的单位名称、详细地址、邮政编码、电话号码;(3)权益受损害及与证券经营机构交涉的情况,并提供凭证(包括交割单、协议等复印件)和有关证明材料;(4)投诉人请求调解的意见。5.如何举报?答:当投资者遭遇违法违规行为时,根据违法违规行为的性质,还可以向工商行政管理机关、公安机关或检察机关举报,检举揭发各种证券市场的违法违规行为,以便更好的维护自身合法权益,维持证券市场的秩序。如果你认为有必要,你也可以通过证券新闻媒体,将不法行为曝光。在当今信息发达的时代,寻求舆论支持有时是解决问题不错的选择。

来源:深圳证券交易所

2021-02-23 15:44:38

九、交易侵权的预防措施

1.具体的预防措施包括哪些内容?答:具体的预防措施包括:(1)规范自身行为,合法进行交易;(2)熟悉交易规则,做好交易安全防范;(3)明确各方责任,及时解决问题。投资者进行证券买卖,首先应当遵守有关的交易法规,合法进行证券交易,不参与违法违规交易就是对自身权益的基本保护。因此,在进行日常证券交易时,投资者应遵循有关的交易规则和程序,规范交易行为,保护自身权益。2.如何选择合法交易场所?答:投资者买卖股票只能在依法设立的证券交易场所进行,不得在非法设立的场所或机构进行股票买卖。一般情况下,对于不明来历的证券营业部或所谓的证券服务部,投资者可以要求其出示有关批准证照和营业执照等。投资者可以到中国证券业协会的网站查询证券营业部的真实性和合法性。3.怎样办理合法委托手续?答:投资者选择合法设立的证券营业部进行股票交易,必须办理相应的证券交易委托协议、开户沪市证券交易的还应办理指定交易。在开户时,投资者须办理的手续(1)证券交易委托协议(2)指定交易(沪市)(3)电话委托协议(4)网上证券交易委托协议等在签署证券交易委托协议之前,证券商都会要求投资者签署一份《风险告知书》和《客户须知》。这是要求券商对投资者对于投资股市风险的告知义务。投资者对这两份文件应该认真研读,真正树立起风险意识,明白自己的权利和义务。切不可只把其当成是例行公事,一签了之。注意事项(1)在开立股东账户和资金账户时就要认真阅读证券公司提供的标准协议,对于规定不清楚或认为不公平的地方可及时提出,不必急于开户而忽视对相关文件的审阅。2007年,中国证券业协会颁发了证券委托代理交易协议指引,对于券商制定标准协议起指导作用,有兴趣的投资者可以对指引研究一下。这些文件一经签署都将产生法律效力,因此签订协议时仔细阅读相关条款,明确各方责权;(2)注意交割时间条款;(3)对于委托交易结果产生异议及如何处理的条款;(4)注意保管好已签订的协议文件,以备日后作为证据使用。4.怎样做好委托交易?答:(1)选择适合的委托交易方式:柜台委托、电话委托、网上证券委托、自助终端委托等,并尽量了解各种交易方式的利弊;(2)买卖合法的证券:投资者只能买卖依法发行并交付的证券,不得买卖非法发行的证券;(3)不得全权委托股票买卖:我国证券法律法规禁止证券公司全权代理投资者进行股票买卖。因此,投资者即使与证券公司签订了全权委托协议也是无效的,不受法律保护;(4)不要轻易委托他人代为进行证券买卖;(5)不融资融券。目前,国家对融资融券还未放开。有融资融券需求的投资者可以关心国家政策的变化。注意事项(1)在《证券交易委托协议》规定的时间内履行交割义务,经常查询确认证券成交情况,以便在发现错误时及时纠正;(2)注意保存委托单据,以备今后用作证据;(3)全权委托协议为无效协议,不受法律保护,不可签订;(4)透支协议为违规协议,不可透支;(5)经常查询证券账户、资金账户情况;(6)注意保护账户和交易密码;(7)采用网上交易、电话委托、自助委托等交易方式时,注意交易安全。(8)对网上交易的各种风险应该特别予以了解。5.怎样做好资金存取?答:目前,A股已全面实施资金第三方存管制度,因此A股已经不存在在券商处存取资金的问题了。目前,有些券商也已开始实施B股的第三方存管制度。第三方存管制度实施后,投资者炒股资金的安全系数大大增加。投资者需要注意的就是要保管好自己的银行账户以及存取款密码,避免遗失或泄密情况发生。转移方式:沪市——指定交易、撤销指定交易;深市——证券转托管6.还有哪些需要注意的?答:(1)遵守指定交易、证券转托管规则;(2)委托证券转移时注意确认委托内容;(3)注意保管证券转移的相关委托单据;(4)必要时注意办理账户注销手续;(5)注意保管好个人身份证件、账户密码,以防被人冒领冒提;(6)尽可能不委托他人代理,委托他人代理注意备齐相关合法的代理手续。(7)定期查询自己的账户余额,注意自己的账户发生的非正常变化,避免自己股票被盗卖、盗买;(8)及时查询,发现问题及时解决。(9)发现证券账户、个人身份证件、存折等遗失时,及时向券商、资金存管银行等机构挂失,并申请账户冻结。

来源:深圳证券交易所

2021-02-23 15:43:14

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